AM-23-01

Einbezug des Vermögens bei der Messung von Armut - Modellvorschlag für Personen im Rentenalter

Résumé

Ziel des Projektes war aufgrund Administrativ- und Befragungsdaten verschiedene Methoden zu prüfen, wie der Einbezug des Vermögens in die Messung der finanziellen Situation insbesondere von Personen im Rentenalter einbezogen werden kann.

Textes supplémentaires

Publikationen / Ergebnisse

E-Bericht «Einbezug des Vermögens bei der Messung von Armut - Modellvorschlag für Personen im Rentenalter»

Publikationssprachen

Der Bericht liegt in deutscher Sprache vor.

Abstract

Im nationalen Armutsmonitoring werden ergänzend zur Einkommensarmut auch Armutsquoten unter Einbezug des Vermögens abgebildet. Das vorliegende Mandat macht eine Modellempfehlung für die angemessene Anrechnung des Vermögens bei Personen im Rentenalter mit dem sogenannten eindimensionalen Ansatz. Dazu werden diverse Modelle des eindimensionalen Ansatzes der Armutsmessung zunächst theoretisch und dann praktisch evaluiert. Dabei wird unter anderem berücksichtigt, ob sie mit heute und zukünftig verfügbaren Daten umsetzbar sind und wie gut sie sich inhaltlich und methodisch in die aktuelle Praxis und wissenschaftliche Standards einordnen. Die Ergebnisse der praktischen Evaluation zeigen, dass Armutsquoten unter Einbezug des Vermögens für Personen im Rentenalter deutlich tiefer ausfallen als rein einkommensbasierte Armutsquoten. Die Ergebnisse zeigen auch, dass die Operationalisierung eine Rolle spielt – die genaue Parametrisierung der Modelle (z.B. einheitlicher oder anlagespezifischer Zins) aber eher nebensächlich ist. Basierend auf diesen Ergebnissen empfehlen wir die Umsetzung eines eindimensionalen Modells, welches das Nettovermögen ohne Eigenheim als Annuität zum Einkommen anrechnet und für den Zeitraum der Annuisierung die äquivalenzbereinigte Lebenserwartung des Haushalts verwendet. Um die zukünftige Umsetzbarkeit mit Steuerdaten sicherzustellen, empfehlen wir auch die Weiterverfolgung eines Modells, welches das Eigenheim zum Nettovermögen anrechnet.

Projektziele

Insbesondere bei älteren Personen nimmt das Vermögen eine zentrale Rolle bei den finanziellen Ressourcen der Haushalte ein. Um die Armutslage in der Schweiz möglichst gut zu erfassen, wurden deshalb im Rahmen des nationalen Armutsmonitorings auch Armutsindikatoren unter Einbezug des Vermögens berechnet und dargestellt. Mit dieser Studie wurde eine methodische Grundlage geschaffen, um die Armutsquote von Personen in rentenbeziehenden Haushalten unter Einbezug des Vermögens zu berechnen. Unter Anwendung des sogenannten eindimensionalen Ansatzes wurden verschiedene Modelle diskutiert und Berechnungen mit den SILC-Daten (inkl. Vermögensmodul) durchgeführt.

Détails du projet

Office de recherche: BSV
Statut du projet: Abgeschlossen
Type de projet: Forschungsprojekt
Date de début: 2023-06-04
Date de fin: 2025-11-25
Coûts totaux approuvés: CHF 90763.70
Section: Soziale Sicherheit (allgemein)
Domaine politique NABS: Sozialer Wandel und Sozialversicherung

Disciplines de recherche

S215 Social problems and welfare, national insurance 100.0%